岁末年初，犯罪专门针对各企事业单位代表人和财务人员实施诈骗犯罪活动增多。山东日照警方公布了近期发生的部分诈骗案例，提醒相关人员注意防范。
2014年12月19日上午，日照市一私企收到疑似业务往来客户的邮件付款要求。由于此前公司与客户双方长期通过电子邮件进行交易，并已建立起相互信任的稳定合作关系，故公司财务人员在未仔细辨认邮件的情况下，按邮件提示信息将运费通过网银分两笔汇至对方账户，总计人民币65万余元。
随后，该公司财务人员电话查询发现合作方并未收到交易款，认真核查电子邮件后方知上当，但交易款已确认打到诈骗账户上。该案在市与市银监局联合开展的“警银联动”机制下，机关、银行系统快速反应，及时将企业汇款冻结，成功避免了企业损失。
根据警方接到的报警，发生在日照的类似案件并不少见，2014年8月25日9时许，日照市某汽车工业销售有限公司财物人员崔某收到qq好友中备注为公司财务经理的消息，对方让其汇款38万元至南京一账户中，崔某误认为该人就是公司财务经理安某，便按其要求从公司账户中汇款38万元至南京账户中，后发现与其聊天并要求转账人员并非财务经理本人。2014年4月18日，冒用日照某国贸公司经理长某的QQ号，以支付货款的名义让公司财务将50余万元汇到其指定账户。2014年10月16日，市区某售楼处职工在QQ聊天时，被人以其单位会计名义诈骗现金4.9万元。
警方分析，类似案件的作案者都是经过密谋策划，先从网上搜索各地会计、财务QQ群，以发“会计证办理”、“会计资格考试大纲”等文件名为诱饵，植入盗号木马，一旦人点击文件激活木马便可获取财务人员的QQ好友信息及聊天记录，掌握公司领导QQ账号、单位的日常运转、财务流转、人员信息等情况，待时机成熟后，将自己作案QQ头像、昵称、备注等信息更改成单位领导QQ的信息，在与公司会计等人QQ交流时假扮单位领导等人的口吻，以谈项目、签合同等名目让财务人员往其指定的银行卡上汇款。
还有邮箱类诈骗，犯罪针对外国公司通常以电子邮件形式与国内企业开展“提示付款”的情况，利用技术手段，获取外国公司电子邮箱信息，相关邮箱或是注册与外国公司邮箱名称相近或易混淆的邮箱，以“企业银行账号变更”等为由，国内企业的将货款汇至犯罪指定银行账号内。
警方表示，犯罪嫌疑人之所以能够得手，就是利用了财务人员平时与客户、领导以QQ或邮箱方式联系较多，并加之犯罪嫌疑人的口吻给财务造成错觉，所以财务人员上当的几率非常高，且经济损失较大。
日照警方提醒，财务人员在见到网上转账信息时，切不可轻信，最好先打电话核实，尽量不要通过QQ等网络工具进行沟通。对日常往来客户的邮箱汇款要求，要认真核对邮箱地址和汇款账号，如有变动，要电话核实。如果确实没有核实的条件，可以和可疑人员进行细节对话。（郑云歌）